Los reclamos a la banca en México por posible fraude y robo de identidad crecieron 33.6 por ciento en el año anterior.

De acuerdo con información de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), el número de casos de posible fraude se elevó de 4 millones 23 mil en 2015 a 5 millones 376 mil en 2016.

Se refiere a las quejas de los usuarios contra las instituciones bancarias por cargos no reconocidos en consumos que no realizaron, por cheques mal negociados, retiros no reconocidos, suplantación de identidad, y transferencias no reconocidas, entre otras.

La mayoría fueron por fraude, donde los casos sumaron 5 millones 298 mil, con un crecimiento anual de 35 por ciento. A su interior destacaron los quejas por posible fraude cibernético, las cuales repuntaron 123 por ciento.

En cuanto al robo de identidad, en 2016 se registraron 78 mil 788 posibles casos. Esta cifra disminuyó con respecto al año anterior, cuando se reportaron poco más de 100 mil casos, pero su número casi duplica la cifra de 2012.

El monto reclamado por posibles fraudes sumó 12 mil 553 millones de pesos, mientras que en robo de identidad la suma ascendió a 991 millones de pesos.

En las resoluciones favorables al usuario, las de robo identidad son más las más bajas, con 62.6 por ciento del total, contra 81 por ciento en el caso de los fraudes y también es menor a quejas en banca remota, con 87.8 por ciento y en comercio electrónico, con 91 por ciento.

Casi la mitad de los casos fueron en contra del Grupo Financiero Banamex, en donde las quejas ascendieron a 35 mil 737.

De acuerdo con el Buró de Entidades Financieras, el año pasado la filial de Citigruop registró el mayor número de casos de Robo de Identidad, los cuales representaron el 45 por ciento del total de reclamaciones. Estas operaciones fueron realizadas principalmente en sucursales y corresponsalías bancarias.

Los medios de pago digitales ganaron presencia ante el confinamiento provocado por la pandemia de Covid-19, superando en algunos casos al uso del efectivo, dijo la directora general de Visa México, Luz Adriana Ramírez.

"Durante la pandemia y en estos meses, las tendencias que vimos sin lugar a duda es que los pagos digitales emergieron como el método de pago preferido de compras", detalló. En los análisis de Visa, el método preponderante fueron las tarjetas de débito con 72%, luego las tarjetas de crédito con 63% y posteriormente el efectivo con 44%”, explicó la directiva.

En su opinión, se trata de una tendencia positiva si se considera que México tiene como principal medio de pago el efectivo.

"Esto es muy relevante porque sabemos que México es un país que está principalmente manejado en efectivo. Entonces la pandemia aceleró significativamente la penetración de los pagos digitales", dijo.

En ese sentido, resaltó el crecimiento del comercio electrónico, impulsado por la imposibilidad de los consumidores a salir y realizar sus compras habituales ante la contingencia.

"El comercio electrónico se disparó de forma significativa, no quedaba mucha opción y vemos en América Latina que tan solo en los 3 primeros meses de la pandemia hubo 13 millones de personas adicionales como primeros usuarios o nuevos de comercio electrónico, es decir, 2 de cada 10 usuarios en e-commerce son nuevos", detalló.

Así, explicó que esta tendencia se mantenga después de la pandemia, con lo que se necesitará avanzar en la infraestructura para mayor uso de medios de pago digitales.

"Este incremento y penetración llegó para quedarse, no solo en la pandemia, en la normalidad, y la construcción de infraestructura para crear un ecommerce sin fricción y con seguridad, y alianzas para soluciones de valor", expuso.

La directiva de Visa México detalló que salud y productos esenciales médicos tuvieron un incremento en las compras, mientras que supermercados tuvo un incremento al inicio del confinamiento pero se fue reduciendo en la medida en que los consumidores regresaron paulatinamente a estos establecimientos.

La firma de medios de pago Visa informó que ante el proceso de liquidación de Banco Ahorro Famsa, cumpliendo con los protocolos y lineamientos de la regulación mexicana, las tarjetas de débito y crédito emitidas por esta institución fueron inhabilitadas para realizar transacciones a partir del 1 de julio de 2020.

"Es de suma importancia recordar a los usuarios de Banco Ahorro Famsa que visiten la página del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) donde encontrarán información relevante para los cuentahabientes y acreditados de este banco", explicó la firma.

Visa añadió que los comercios afiliados por Banco Ahorro Famsa, para aceptar pagos con tarjetas, también se verán afectados por el cese de operaciones de la institución financiera.

Para continuar recibiendo pagos con tarjetas Visa, deberán solicitar los servicios de otra institución bancaria u otro proveedor que ofrezca servicios de afiliación de comercios para aceptación de pagos con tarjetas.

"Lamentamos los inconvenientes que esta situación genera a consumidores y comercios. Estamos comprometidos en apoyar a los consumidores y comercios ofreciendo soluciones, productos y servicios junto con nuestros socios de negocio -instituciones financieras, entidades comerciales, fintechs y proveedores de servicios- para conectar a más personas, negocios y comunidades y así expandir los beneficios de los medios de pago digitales", refirió.

La cadena de cafeterías Starbucks México previno a sus clientes de una falsa y fraudulenta oferta sobre un supuesto regalo de 500 pesos con un engañoso motivo relacionado con su aniversario.

"Recientemente, hemos registrado una oferta fraudulenta en ciertos canales digitales. Starbucks México no está participando en esta actividad promocional y no estamos de ninguna manera relacionados con esta oferta. Cualquier vale generado a partir de esta promoción no es válido para su uso en nuestras tiendas", dijo la empresa en un comunicado.

En el escrito dirigido a los miembros de My Starbucks Rewards, la firma agregó que su prioridad es proteger a sus clientes y cuidar su experiencia.

"Nuestras promociones se dan a conocer únicamente a través de nuestras redes oficiales en Facebook, Instagram y Twitter; o en tiendas y correos electrónicos a miembros de My Starbucks Rewards", aseveró.

En la imagen del la oferta fraudulenta se dice que Starbucks está regalando 500 pesos de cupón gratis para todos, para celebrar su 50 aniversario y pone un link para obtener el cupón.

Mario Alberto Cervera López, exjuez de Compostela, Nayarit, fue detenido por la Fiscalía estatal para presentarlo ante un juez por su presunta participación en el fraude con el que Infonavit despojó de sus casas a por lo menos 60 mil derechohabientes en 8 estados del país.

Cervera López fue citado a comparecer a una audiencia de imputación a principios de mes, pero no asistió a ésta y envió un justificante médico para explicar su inasistencia a la audiencia; sin embargo, la Fiscalía investigó el hecho y comprobó que la atención médica la había recibido el hermano del exjuez por lo que se consideró que intentaba evadir la justicia.

El viernes por la noche, personal de la Fiscalía logró ejecutar una orden de aprehensión contra Cervera López para ponerlo a disposición de un juez de control que consideró su arresto legal a pesar de que el exfuncionario promovió un amparo para tratar de no ser detenido.

Cervera López fue vinculado a proceso y se le dictó prisión preventiva para evitar que intente escapar de nuevo; por el momento se le acusa de cometer fraude específico.

Aunque por este caso hay vinculadas a proceso al menos 7 personas –entre ellos dos exmagistrados y otro exjuez– sólo a Cervera López y un abogado de la firma Molrod, Silber y Asociados se les ha dictado prisión preventiva.

El pasado 8 de mayo también fueron citados a una audiencia de vinculación a proceso los exjueces Braulio Meza Ahumada y Justino Rodríguez Barajas, sin embargo no comparecieron, por lo que también podrían solicitarse órdenes de aprehensión en su contra.

Según la investigación de la Fiscalía nayarita, los jueces involucrados actuaron firmando juicios maquilados fuera de los juzgados por un par de despachos de abogados contratados por Infonavit y presuntamente recibieron sobornos por hacerlo.

Además, funcionarios del poder judicial han señalado a los ex magistrados Pedro Enríquez Soto y Jorge Ramón Marmolejo Coronado de haber presionados para resolver los juicios irregulares en favor de Infonavit apelando un convenio de "economía procesal" firmado entre el Poder Judicial de Nayarit y el instituto de vivienda.

Este convenio fue firmado en octubre de 2013 por Enríquez Soto, quien entonces fungía como presidente del Supremo Tribunal de Justicia, y José Lorenzo Natera, actual síndico del municipio de Gómez Palacio, Durango, entonces director jurídico de Infonavit.

Para la Fiscalía de Nayarit ese convenio es irregular porque nunca pasó por el pleno del Supremo Tribunal de Justicia para ser aprobado, ni se publicó en el periódico oficial, además de que su contenido favorece al Infonavit, lo que implica una violación al principio de igualdad que debe imperar en todo juicio.

Para prevenir que la población sea víctima de algún delito, Seguridad Pública Municipal exhortó a la ciudadanía extremar precauciones a la hora de utilizar cajeros automáticos de instituciones bancarias.

El subdirector de Prevención del Delito y Participación Ciudadana, Rafael Luna Lezama subrayó la importancia de que usuarios de dicho servicio apliquen medidas sencillas, ya que en las últimas semanas se han suscitado casos de personas que acuden a retirar efectivo y éste queda retenido en las máquinas.

Detalló que la actuación oportuna de policías municipales han evitado que ciudadanos sean víctima de este tipo de robos.

Indicó que al menos tres reportes a la línea de emergencia 911 han sido atendidos por la corporación, en los que se detectaron artefactos colocados en el dispensador de billetes del cajero que impiden el retiro del efectivo por parte de los usuarios.

Explicó que al momento de realizar la operación el cajero emite un sonido característico que indica que va despachar el dinero, sin embargo, éste no es entregado y al checar el saldo los usuarios se percatan que la cantidad solicitada sí fue descontada de la cuenta, pero no les fue entregada por la máquina.

La autoridad recalcó la importancia de que ante este tipo de situaciones se denuncie de manera inmediata al 911 para que al cajero referido arribe personal policial y les brinde auxilio, así como que la persona reportante no se retire del sitio y permanezca atenta a cualquier persona que se encuentre en los alrededores.

Uno de los últimos casos de este tipo se registró el fin de semana en la Zona Centro, donde oficiales acudieron al llamado verificaron el cajero, quitaron un artefacto y automáticamente salió el dinero solicitado por un usuario, a quien en el momento se le hizo entrega del mismo. 

El funcionario comentó que de dichos casos se ha compartido información con la Policía Ministerial, pero hasta el momento ninguna persona ha sido puesta a disposición de la Procuraduría General de Justicia del Estado por tal delito, por lo que se exhorta a quien sea víctima de alguna situación similar a poner formal querella ante la autoridad competente en la materia.

Algunas recomendaciones al utilizar cajeros automáticos son:

1. - Procurar retirar efectivo en sitios concurridos y en horario diurno.
2. - Prestar atención a las personas que puedan encontrarse tanto en el interior como en el exterior del lugar donde se ubica el cajero.
3. - Verificar que no haya algún artefacto que obstruya el dispensador de efectivo de la máquina.
4. - Si el dinero no es entregado, verificar el saldo y si la cantidad fue descontada inmediatamente llamar a la línea 911 y esperar en el sitio hasta que llegue una unidad policial.