El profesional inmobiliario Luis Serrano MX advirtió que, ante el incremento de casos de fraude en el sector inmobiliario en las últimas semanas, uno de los errores más comunes entre los compradores es no analizar en profundidad el contrato de compraventa antes de entregar el dinero.

Serrano explicó que muchos de estos fraudes se originan en ofertas con precios muy por debajo del valor de mercado, lo que genera confianza y acelera la decisión de compra. Sin embargo, alertó que este tipo de ofertas suele ser una trampa, ya que el principal foco de alerta debe ser el precio, ya que cuando una propiedad está muy por debajo de su valor real, los compradores tienden a dejar de lado aspectos fundamentales, como la revisión de la documentación y el contrato.

El asesor resaltó la importancia de entender qué tipo de contrato se firma, ya que puede tratarse de modalidades como cesión de derechos o reserva de dominio, cada una con implicaciones legales distintas. Además, recomendó verificar que el contrato incluya información clara y completa del inmueble, como ubicación, superficie, clave catastral, régimen de propiedad y antecedentes registrales, además de identificar plenamente al propietario registrado en el Registro Público.

Asimismo, enfatizó que es imprescindible comprobar que la persona que recibe el pago tenga la facultad legal para vender, y que las condiciones de pago estén detalladas, incluyendo cuentas bancarias, domicilios y modalidades de pago en una o varias exhibiciones.

Serrano puntualizó que el contrato debe ofrecer certeza sobre qué se está vendiendo, cómo y cuándo se entregará la posesión, y qué mecanismos existen en caso de incumplimiento, incluyendo penalidades y contactos para resolver conflictos. También recomendó revisar cláusulas relacionadas con situaciones extraordinarias, como el fallecimiento de alguna de las partes, para asegurar la continuidad del proceso sin problemas legales.

Finalmente, recordó la importancia de verificar que la información en Registro Público y Catastro coincida con lo establecido en el contrato, pues esto garantiza que la inversión será segura y que la escrituración podrá realizarse sin contratiempos.

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El mercado inmobiliario en Tijuana ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años, sin embargo, este auge ha sido acompañado por un aumento en intentos de fraudes, especialmente en la compra de terrenos y viviendas entre particulares. 

Por ello, especialistas en la materia recomiendan extremar precauciones antes de realizar cualquier operación para evitar ser víctima de engaños.

Luis Serrano Macías, asesor inmobiliario y expresidente de la Asociación Mexicana de Profesionales Inmobiliarios (AMPI) en Tijuana, señaló que el primer paso para evitar caer en fraudes es analizar si el precio ofrecido realmente corresponde al valor del mercado. 

“El primer foco de alerta es el precio, porque cuando una propiedad se ofrece muy por debajo del valor real o con demasiadas facilidades de pago, lo primero que debe hacer el comprador es preguntarse por qué”, advirtió.

De acuerdo con registros de las autoridades, la mayoría de los fraudes inmobiliarios se presentan en la venta de terrenos, donde muchas operaciones se realizan entre particulares sin la revisión legal adecuada de los documentos. En contraste, los fraudes en arrendamientos son menos frecuentes, ya que estos procesos suelen ser más sencillos de cancelar. Sin embargo, en las operaciones de compraventa el riesgo aumenta debido a la cantidad importante de dinero en juego.

Serrano Macías advirtió que uno de los errores más comunes es asumir que documentos como recibos de predial o servicios acreditan la propiedad de un inmueble, cuando en realidad, el único elemento que brinda certeza jurídica es el título de propiedad debidamente inscrito en el Registro Público.

“La certeza jurídica es lo principal en cualquier operación inmobiliaria. No importa el precio o las facilidades, lo primero es confirmar que la persona que vende realmente es el propietario y que puede formalizar la operación ante notario”, recalcó.

Además, recomendó verificar la identidad y trayectoria del asesor o vendedor, asegurándose de que cuente con licencia inmobiliaria, pertenezca a una asociación profesional y tenga un domicilio u oficina verificable. 

El especialista advirtió también sobre ofertas difundidas en redes sociales que prometen oportunidades únicas, como remates, rentas con opción a compra o facilidades extraordinarias, las cuales muchas veces son utilizadas para atraer víctimas.

“En bienes raíces no existe la última oportunidad; siempre habrá otra propiedad. Por eso, la recomendación es analizar, consultar y verificar antes de entregar cualquier anticipo”, concluyó.

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Al menos 7 reportes inusuales fueron detectados por la Fiscalía General de Justicia (FGJ) en torno a la financiara ligada con lavado de dinero, Black WallStreet Capital.

La primera de ellas es un depósito por más de 50 millones de pesos y retiros por casi la misma cantidad.

El segundo, ocurrió en julio 2021 a enero 2022, y tuvo depósitos por cerca de mil 750 millones de pesos y retiros de poco más de mil 700 millones, con otra cuenta en la que recibió más de 14 millones de dólares.

Un tercer reporte es por retiros de 100 millones de dólares, cerca de 330 mil euros y al menos mil libras esterlinas.

El cuarto reporte ocurrió de enero a junio de 2021, cuando recibió transferencias internacionales por casi doce millones de dólares, principalmente de China.

El quinto, fue de noviembre 2020 a marzo 2021, en donde Black WallStreet Capital recibió cerca de millón y medio de pesos y envió casi la misma cantidad.

De acuerdo con las autoridades capitalinas, el sexto reporte inusual ocurrió de 2018 a 2022, cuando envió cerca de medio millón de dólares canadienses, casi 1.7 millones de euros, más 470 mil libras esterlinas, cerca de 58 mil francos suizos, casi 130 millones de dólares y recibió poco más de nueve millones de dólares americanos.

¿Qué pasó en Black WallStreet Capital?

Mientras que el séptimo reporte financiero ilícito fue de 2015 a 2021, pues presentó declaraciones anuales de impuestos federales en las cuales declaró ingresos acumulables de casi 84 millones de pesos, con deducciones autorizadas de casi dos millones de pesos más; observándose la deducción total de sus ingresos y causando pérdidas.

Dicha empresa posiblemente operaba con empresas de las llamadas “factureras”, incluidas en los listados del SAT que el Artículo 69B del Código Fiscal de la Federación señala como contribuyentes que han emitido comprobantes sin contar con los activos, personal, infraestructura o capacidad material, directa o indirecta, para prestar los servicios o producir, comercializar o entregar los bienes que amparen tales comprobantes, es decir, operaciones inexistentes, o bien, que dichos contribuyentes se encuentran no localizables.

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Jason Lawrence Geiger, conocido profesionalmente como Austin St. John o el Power Ranger rojo podría pasar hasta 20 años en la cárcel por el delito de fraude en el Distrito Este de Texas. 

El actor que dirigió un equipo de superhéroes adolescentes en "Mighty Morphin Power Rangers" ha sido acusado de ayudar a robar millones de dólares del fondo de ayuda para la pandemia del Programa de Protección de Cheques de Pago del gobierno. 

Jason Lawrence Geiger, de 47 años, quien interpretó al Red Ranger bajo el nombre artístico de Austin St. John, y otras 17 personas fueron acusadas de fraude esta semana en una corte federal de Texas por lo que los fiscales describieron como una conspiración para obtener ilícitamente $3.5 millones en préstamos. 

Geiger y los otros con los que se dice que trabajó en coordinación utilizaron una mezcla de negocios genuinos y falsos para obtener préstamos del programa de ayuda, dijeron los fiscales. Según los documentos judiciales, fabricaron documentos e hicieron afirmaciones falsas sobre ventas y nómina para obtener préstamos inflados, luego gastaron el efectivo en joyas, metales preciosos y automóviles. 

El Sr. Geiger recibió un préstamo de $225,754 en junio de 2020 para su compañía St. John Enterprises, que vende recuerdos de Power Rangers, como fotos autografiadas de $60 y mensajes de video personalizados de $100. 

En lugar de usar el dinero para pagar a los trabajadores, el propósito previsto del programa de ayuda, Geiger canalizó la mayor parte del dinero a dos de sus coacusados, dijeron los fiscales en documentos judiciales.

Podría cumplir hasta 20 años en la cárcel 

Geiger fue procesado el miércoles por un solo cargo, conspiración para cometer fraude electrónico. El cargo conlleva una pena de hasta 20 años de prisión. 

"El Sr. Geiger tiene la intención de defenderse vigorosamente contra esta acusación", dijo David Klaudt, abogado de Geiger, en una declaración escrita. 

Una declaración publicada el viernes en la página de Facebook de Geiger por Zachery McGinnis de Galactic Productions, un servicio de reserva de eventos para actores, eligió a Geiger como una víctima de sus socios comerciales. 

"La acusación detallada hoy está poblada por una multitud de individuos, la mayoría de los cuales Austin no tiene conocimiento y nunca se ha reunido o interactuado con ellos", escribió McGinnis. "Entendemos que Austin puso su fe, reputación y finanzas en manos de terceros cuyos objetivos eran egocéntricos y, en última instancia, manipularon y traicionaron su confianza". 

El Sr. Geiger luchó contra el mal intergaláctico en la serie original "Power Rangers" que debutó en 1993 e interpretó al Gold Ranger en una iteración posterior, "Power Rangers Zeo". Pasó 16 años como paramédico antes de retirarse en 2014, según una biografía publicada en el sitio web de St. John Enterprises. 

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Jason Lawrence Geiger, conocido profesionalmente como Austin St. John o el Power Ranger rojo podría pasar hasta 20 años en la cárcel por el delito de fraude en el Distrito Este de Texas. 

El actor que dirigió un equipo de superhéroes adolescentes en "Mighty Morphin Power Rangers" ha sido acusado de ayudar a robar millones de dólares del fondo de ayuda para la pandemia del Programa de Protección de Cheques de Pago del gobierno. 

Jason Lawrence Geiger, de 47 años, quien interpretó al Red Ranger bajo el nombre artístico de Austin St. John, y otras 17 personas fueron acusadas de fraude esta semana en una corte federal de Texas por lo que los fiscales describieron como una conspiración para obtener ilícitamente $3.5 millones en préstamos. 

Geiger y los otros con los que se dice que trabajó en coordinación utilizaron una mezcla de negocios genuinos y falsos para obtener préstamos del programa de ayuda, dijeron los fiscales. Según los documentos judiciales, fabricaron documentos e hicieron afirmaciones falsas sobre ventas y nómina para obtener préstamos inflados, luego gastaron el efectivo en joyas, metales preciosos y automóviles. 

El Sr. Geiger recibió un préstamo de $225,754 en junio de 2020 para su compañía St. John Enterprises, que vende recuerdos de Power Rangers, como fotos autografiadas de $60 y mensajes de video personalizados de $100. 

En lugar de usar el dinero para pagar a los trabajadores, el propósito previsto del programa de ayuda, Geiger canalizó la mayor parte del dinero a dos de sus coacusados, dijeron los fiscales en documentos judiciales.

Podría cumplir hasta 20 años en la cárcel 

Geiger fue procesado el miércoles por un solo cargo, conspiración para cometer fraude electrónico. El cargo conlleva una pena de hasta 20 años de prisión. 

"El Sr. Geiger tiene la intención de defenderse vigorosamente contra esta acusación", dijo David Klaudt, abogado de Geiger, en una declaración escrita. 

Una declaración publicada el viernes en la página de Facebook de Geiger por Zachery McGinnis de Galactic Productions, un servicio de reserva de eventos para actores, eligió a Geiger como una víctima de sus socios comerciales. 

"La acusación detallada hoy está poblada por una multitud de individuos, la mayoría de los cuales Austin no tiene conocimiento y nunca se ha reunido o interactuado con ellos", escribió McGinnis. "Entendemos que Austin puso su fe, reputación y finanzas en manos de terceros cuyos objetivos eran egocéntricos y, en última instancia, manipularon y traicionaron su confianza". 

El Sr. Geiger luchó contra el mal intergaláctico en la serie original "Power Rangers" que debutó en 1993 e interpretó al Gold Ranger en una iteración posterior, "Power Rangers Zeo". Pasó 16 años como paramédico antes de retirarse en 2014, según una biografía publicada en el sitio web de St. John Enterprises. 

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El fraude realizado a través de phishing se mantiene como una de las prácticas más comunes para engañar a los usuarios de servicios bancarios y se ha sofisticado más allá de correos electrónicos con links apócrifos.

De acuerdo con reportes del Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia de la Ciudad de México, ahora se pide descargar aplicaciones para tener el control del dispositivo del cliente y acceder a su cuenta bancaria.

En un caso reciente, un usuario de BBVA de 65 años recibió una llamada en la que lo identificaron por su nombre. El supuesto empleado bancario, de nombre Cristian, le explicó que se puso en contacto puesto que se detectó una compra no autorizada en Amazon, y por ello buscaba corroborar la operación.

Durante la llamada se le explicó al usuario que el cargo no reconocido era por 13 mil pesos, y el supuesto trabajador bancario le pidió descargar las aplicaciones Quick Support y BBVA Send en su teléfono, con el argumento de que se protegería su cuenta, además de que se realizaría una transferencia para corroborar que funcionaría bien.

Le dijeron también que se harían algunas pruebas, por lo que le pidieron no abrir su aplicación del banco en unas horas.

Ambas aplicaciones son legítimas: la primera se utiliza para tener control remoto de un dispositivo, y la segunda para envíos. Las dos están en tiendas oficiales de descarga, dependiendo del sistema operativo del móvil.

Días después, el cliente recibió una última llamada en la que le dijeron que era para concluir el servicio de apoyo. Ante la duda, el usuario acudió a la sucursal del banco, donde le informaron que se trataba de una situación falsa, y se le notificó que le retiraron de su cuenta 15 mil pesos. En consecuencia, la institución financiera canceló la cuenta vulnerada y le asignó una nueva tarjeta.

Casos como el anterior forman parte de las denuncias que se reciben en el Consejo Ciudadano, cuyos registros muestran que siete de cada 10 intentos de fraude registrados vía phishing, en cualquier modalidad (mensajes o llamadas), se realizan argumentando cargos no reconocidos en operaciones bancarias.

De acuerdo con el organismo, en segundo sitio están llamadas falsas de aerolíneas.

Al cierre de 2021, el Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia en la Ciudad de México recibió 245 reportes por intentos de fraude vía phishing, mientras que el año previo se registraban poco más de 150 denuncias.

Según el vicepresidente de ventas de la empresa de seguridad Appgate para América Latina, David López, el fraude en línea va en aumento.

“Los ciberdelincuentes son cada vez más sofisticados y hemos visto un crecimiento exponencial del phishing”, explicó.

En términos generales, los datos más recientes de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef), de enero a junio de 2021, contabilizan 2 millones 75 mil 291 reclamaciones por posible fraude.

Los cargos no reconocidos destacaron entre las principales quejas, que buscaban recuperar 11 mil 409 millones de pesos. Con base en datos de Condusef, los reclamos por posible fraude son casi siete de cada 10 casos de clientes en contra de la banca.

De acuerdo con el Comité de Educación Financiera de la Asociación de Bancos de México, en 2022 se prevé un alza de ataques de phishing e ingeniería social, basados en temas como Covid-19, economía, bancos y comercio electrónico, entre otros.